서울 영테크 재무상담, 청년 지원, 청년 재무 설계 3회차 완료!

서울 영테크 사업

이전에 청년 몽땅 정보통을 통해 확인해 볼 수 있었던 사업이다.

 

https://nowhyun.tistory.com/191

서울 영테크 재무상담, 청년 지원, 청년 재무 설계

 

영테크 재무상담

무료로 진행되는 이 상담은 총 3번에 걸쳐 진행된다.

 

유선 상(또는 방문도 가능) 2번 + 카톡 상담이 1번 이루어진다.

 

처음 구글 폼을 입력하여, 개인 소득부터 간단한 지출이나 보험, 통신비, 등등에 관한 항목을 넣고 나면, 연락이 와서 1차 상담을 예약하게 된다.

 

I성향은 만나는게 좋지 않아서, 전화 상담을 요청했고, 약 2주 뒤 전화 상담을 1시간 가량 진행했다.

 

구글 폼에 대한 내용을 확인하고 간단하게 기타 내용들을 조사하는 시간이었다.

 

그리고 2주 정도 뒤, 1차 상담을 기반으로 줌을 통해 보여주면서 추가 상담을 진행하였다.

 

그리고, 궁금한 점들(필자는 부동산과 청약에 대해 질문했었다.)에 대해 답변을 받을 수 있었고, 주식의 경우 ETF를 하라(개별 종목 추천은 못하심)고 하시고, 개인적으로 부족한 노후대비에 대해 IRP나 세액 공제 가능한 연금 보험을 추천해주셨지만, NET 계약이기 때문에 비과세로 이자를 받을 수 있는 연금 보험에 대해서 설명을 들을 수 있었다.

 

(물론 해당 사항은 나중에 다른 보험설계사와 상담함)

 

아무래도 서울시에서 하는 것이다보니 이상한 상품 추천은 일절 없고, 만약 있어도 신고할 수 있게 되어있다.

 

이런식으로 15페이지 가량 되는 최종 보고서가 나오는데, 이런 것들을 바탕으로 미래를 한 층 더 계획할 수 있을 것 같다.

 

소비를 줄이거나 할 필요는 없는 상태이고, 하던대로 꾸준히 투자하고 저축하면 2024년 말에는 1억가까이 또는 2025년 상반기에는 순자산 1억이 모이지 않을까 하는 기대를 가지고 살아가고 있다.